Ett inbördes testamente samlar två samordnade testamentariska förordnanden, ofta så att den efterlevande får arv först och angivna mottagare får vad som återstår senare. Sambor behöver testamente för att ärva varandra utan att gifta sig. Fördelningen i andra ledet beror på den exakta lydelsen, efterarvsregler och möjligheten att återkalla; en gemensam handling låser inte automatiskt varje framtida ändring. Formkraven för skriftlighet, underskrift och två samtidigt närvarande vittnen måste uppfyllas.
Utan testamente följer arvet ärvdabalkens ordning. Sambor ärver inte varandra, medan en efterlevande make ofta ärver före gemensamma barn men inte före särkullbarn som huvudregel. Ett inbördes testamente kan samordna vem som får arv först och vem som ska vara efterföljande mottagare. Resultatet beror samtidigt på laglott, formkrav, återkallelse, bodelning och den exakta lydelsen; handlingen garanterar inte att alla framtida familje- och förmögenhetsförändringar redan är lösta.
På den här sidan
- Ett papper, två namnteckningar och en vilja som inte drar åt olika håll
- Får den som lever längst sälja villan vidare till en ny kärlek?
- Trettio år ihop som sambor ger noll i arv utan en skriven rad
- Laglotten kräver att bröstarvingen begär jämkning i tid
- Skriftlighet, underskrift och två samtidigt närvarande vittnen
- Släktingen som vittne och den glömda kvotdelen river hela planen
- Skilsmässa, ett nytt barn eller ett husköp betyder dags att skriva om
Ett papper, två namnteckningar och en vilja som inte drar åt olika håll
Ett inbördes testamente är en enda handling som ni båda skriver under och där ni testamenterar till förmån för varandra.
I stället för två fristående papper samlar ni hela planen på ett ställe.
Så går arvet vidare
- 1Den efterlevande tryggas först.
- 2Därefter går arvet dit ni gemensamt pekat.
Mottagaren kan vara era barn, ett särkullbarn, en organisation eller vem ni vill.
Varför den gemensamma formen
Reglerna är desamma som för vanliga testamenten och finns i ärvdabalken. Poängen är inte juridisk magi utan tydlighet.
- Det framgår svart på vitt att ni bestämt fördelningen ihop.
- Handlingen blir svårare att ifrågasätta.
- Era anhöriga förstår den lättare när det väl gäller.
Det här är ett av få avtal där ni planerar för en framtid ingen av er får uppleva, vilket gör tydligheten ännu viktigare.
Får den som lever längst sälja villan vidare till en ny kärlek?
Det här är det viktigaste valet ni gör, och det missförstås nästan alltid.
Fri förfoganderätt mot full äganderätt
Svep i sidled för att se hela tabellen →
| Form | Vad den efterlevande får göra | Vart resten går |
|---|---|---|
| Fri förfoganderätt | Använda, sälja och konsumera fritt under sin livstid | Enligt efterarvs- och testamentesvillkoren; den först avlidnes andel kan normalt inte testamenteras bort av den efterlevande |
| Full äganderätt | Allt, inklusive nytt testamente som styr om | Den efterlevande kan i större utsträckning styra egendomen, men egna bröstarvingars laglott och andra regler kan fortfarande begränsa |
Med fri förfoganderätt kan den efterlevande normalt inte testamentera bort den andel som härrör från den först avlidne. Vilka som får efterarv och hur kvoten beräknas beror på lag och testamentets lydelse.
Vad händer när den efterlevande dör
Kvarlåtenskapen delas i en kvotdel till den först avlidnes arvingar och en kvotdel till den efterlevandes egna.
Fri förfoganderätt, full äganderätt och efterföljande förordnanden har olika följder. Även reglerna om återkallelse av inbördes förordnanden måste beaktas; en viss etikett ensam löser inte varje tolkningsfråga.
Trettio år ihop som sambor ger noll i arv utan en skriven rad
Sambolagen ger ingen arvsrätt mellan sambor, oavsett om ni levt ihop i trettio år och har gemensamma barn.
Vad som händer utan testamente
- Hela kvarlåtenskapen går till den avlidnes barn.
- Finns inga barn går den till föräldrar och syskon.
- Den efterlevande sambon står helt utanför arvet.
- I värsta fall får hen köpa loss sin egen bostad från släkten.
Bodelningen omfattar bara en del
En bodelning enligt sambolagen omfattar bara bostad och bohag som skaffats för gemensamt bruk.
| Ingår i bodelningen | Ingår inte |
|---|---|
| Gemensam bostad | Sparkonton |
| Gemensamt bohag | Bil och aktier |
| Fritidshus som funnits innan ni flyttade ihop |
Vill sambor ge varandra arvsrätt utan att gifta sig behöver de ett testamente, inom bland annat laglottsreglernas gränser.
Ett inbördes testamente kan ge sambor arvsrätt, men motsvarar inte automatiskt makars hela rättsliga ställning. Ägande, bodelning, lån, laglott och försäkringsförmånstagare behöver bedömas separat.
- Bestäm uttryckligen fri förfoganderätt eller full äganderätt
- Räkna in varje särkullbarns laglott i upplägget
- Skriv ut vad som ska hända när ni båda är borta
- Ta in två samtidigt närvarande, neutrala vittnen och kontrollera jävsreglerna
- Låt båda vittnena närvara samtidigt vid underskriften
- Notera vittnenas yrke och hemvist intill namnen
- Förvara originalet där anhöriga säkert hittar det
- Se över handlingen vid giftermål, separation eller nya barn
Laglotten kräver att bröstarvingen begär jämkning i tid
Har någon av er barn sedan tidigare ändrar det hela spelplanen.
Särkullbarn mot gemensamt barn
| Typ av barn | När arvet betalas ut |
|---|---|
| Särkullbarn | Direkt när dess förälder dör |
| Gemensamt barn | När ni båda är borta |
Ett direkt uttag kan tvinga fram en utbetalning som gör att den efterlevande inte kan bo kvar eller behålla tillgångarna.
Laglotten skyddas om barnet agerar inom fristen
- Laglotten är hälften av arvslotten, men ett testamente jämkas inte automatiskt.
- Begär barnet jämkning inom sex månader från delgivning går laglotten före era önskemål.
- Räkna alltid med laglotten, annars spricker upplägget i praktiken.
Ett särkullbarn kan välja att avstå sitt arv till förmån för den efterlevande och få ut det senare. Det bygger helt på barnets egen frivillighet och kan inte tvingas fram.
Skriftlighet, underskrift och två samtidigt närvarande vittnen
Ett inbördes testamente måste uppfylla exakt samma formkrav som ett vanligt testamente.
Formkraven steg för steg
- 1Handlingen ska vara skriftlig.
- 2Den ska undertecknas av er båda.
- 3Underskrifterna bevittnas av två personer som är samtidigt närvarande.
- 4Vittnena ska veta att det är ett testamente de bevittnar.
Vittnena behöver inte känna till innehållet. Båda ska vara samtidigt närvarande när testatorerna undertecknar eller bekräftar sina underskrifter, och vittnena ska därefter bestyrka handlingen med sina underskrifter.
Vem får vara vittne
- Ska ha fyllt 15 år.
- Får inte vara er make, sambo eller nära släkting.
- Får inte själv vara testamentstagare eller närstående till någon som ärver.
Välj två oberoende vittnen som inte träffas av ärvdabalkens jävsregler i förhållande till testatorerna eller de förordnanden som görs. Det minskar risken att hela testamentet eller en särskild disposition angrips.
En mall ersätter inte formkraven. Testatorerna ska underteckna eller bekräfta sina underskrifter inför två samtidigt närvarande, behöriga vittnen, som därefter bestyrker handlingen. Vittnesjäv kan bero på både släktskap och vem som gynnas av den aktuella dispositionen.
Förvaringen är ert eget ansvar
Om originalet inte kan återfinnas blir det betydligt svårare att visa innehåll, form och att testamentet inte återkallats. Kopior och annan bevisning kan i vissa fall få betydelse, men originalet bör förvaras säkert.
Det finns inget statligt register för testamenten i Sverige. Förvara originalet där era anhöriga faktiskt hittar det.
Släktingen som vittne och den glömda kvotdelen river hela planen
Den klassiska fällan är att tro att den gemensamma handlingen i sig binder den efterlevande.
Vanliga fel som välter planen
- Inget om fri förfoganderätt, så den efterlevande ändrar sitt förordnande efteråt.
- Era gemensamma barn kan bli arvlösa utan att någon menade det.
- Glömd särkullbarnsrätt att kräva ut laglotten direkt, vilket kan tvinga fram en bostadsförsäljning.
- Fel vittnen, någon som ska ärva eller är nära släkt, vilket kan få hela förordnandet att falla.
- Otydliga formuleringar om vad som ska hända i andra ledet, vilket öppnar för tvist.
Klander kostar och sliter
Ett testamente kan klandras vid en tingsrätt inom sex månader från det att arvingen delgavs det.
En sådan tvist kan kosta tiotusentals kronor och slita sönder en familj. Ju tydligare och mer formellt korrekt handlingen är, desto mindre utrymme lämnar ni åt strid.
Skilsmässa, ett nytt barn eller ett husköp betyder dags att skriva om
Ett testamente är inte en engångshandling som ni glömmer i en byrålåda. Det ska följa ert liv.
Händelser som bör utlösa en översyn
- Giftermål.
- Separation eller att ni flyttar isär.
- Att ni får barn.
- Att ett barn avlider före er.
- Ett husköp.
- En större arvslott som ni själva tar emot.
Så ändrar ni
- Återkalla det tidigare testamentet och upprätta ett nytt med samma formkrav.
- Alternativt skriv ett tillägg som också bevittnas på rätt sätt.
- Det finns inga formkrav för själva återkallelsen.
- Säkrast är att förstöra de gamla exemplaren fysiskt.
Det räcker att ni utan tvekan visat att det gamla inte längre ska gälla, men ett fysiskt förstört exemplar gör att inget tvetydigt dyker upp efter dödsfallet.
Se över hela arvsplaneringen
- Förmånstagarförordnanden på era försäkringar.
- Ett eventuellt samboavtal eller äktenskapsförord.
Vanliga frågor om gemensamt testamente
Måste vi vara gifta för att skriva ett inbördes testamente?
Nej. Inbördes testamenten skrivs av både makar och sambor, och för sambor är det ofta viktigare eftersom sambor inte ärver varandra enligt lag. Även förlovade, syskon eller vänner som vill trygga varandra kan i princip upprätta ett gemensamt testamente. Det avgörande är att ni vill samordna er vilja i en handling, inte vilken relation ni har. Formkraven är desamma oavsett relation.
Kan den efterlevande ändra testamentet efter att den ena gått bort?
Det beror på testamentets lydelse, vad som härrör från den först avlidne och reglerna om inbördes förordnanden. Fri förfoganderätt innebär normalt att den efterlevande inte kan testamentera bort den först avlidnes andel, medan full äganderätt ger större frihet. Egna bröstarvingars laglott och andra tvingande regler kan ändå begränsa. Formulera därför efterarv och återkallelse uttryckligen.
Skyddar testamentet den efterlevande mot särkullbarn?
Bara delvis. Ett särkullbarn har rätt att få ut sin laglott direkt när dess förälder dör, och den rätten kan ni inte testamentera bort. Ni kan be barnet avstå sitt arv till förmån för den efterlevande, men det är frivilligt för barnet. Genom testamentet kan ni däremot minska uttaget till just laglotten och styra fördelningen av resten, vilket gör övergången betydligt tryggare för den som lever kvar. En livförsäkring kan ge kontanterna att lösa ut laglotten med.
Vem får inte vara vittne?
Ett vittne ska ha fyllt 15 år och förstå betydelsen av bevittningen. Ärvdabalken utesluter bland annat testatorns make eller sambo, nära släktingar i de angivna leden och den som gynnas av ett förordnande samt vissa närstående till mottagaren. Följden av jäv kan bero på vilken regel som träffas. Välj därför två oberoende personer och kontrollera relationerna till både testatorerna och mottagarna.
Vad händer om vi skiljer oss eller separerar?
Ett inbördes testamente bygger på att ni vill gynna varandra, så vid skilsmässa eller separation bör det ses över direkt. I många fall bortfaller förordnandet mellan makar vid äktenskapsskillnad, men förlita er inte på det. Skriv ett nytt testamente eller återkalla det gamla skriftligt så att det speglar er nya situation. Detsamma gäller när nya barn tillkommer eller när ett barn avlider före er.
Var ska originalet förvaras?
Förvara originalet säkert och så att det går att hitta, exempelvis hos en förvaringstjänst eller i ett brandsäkert utrymme. Det finns inget statligt testamentsregister i Sverige. Om originalet saknas blir bevisningen om innehåll, form och eventuell återkallelse betydligt svårare, även om en kopia och annan bevisning i vissa fall kan få betydelse.